미국 월급에서 세금 얼마나 떼나 — 연봉대별 실제 계산

일리노이에서 Single로 일하는 경우, 월급에서 빠지는 세금은 대략 연봉의 21%(연봉 $60,000)에서 27%(연봉 $120,000) 수준입니다. 연봉이 높을수록 연방 누진세율 때문에 비율이 올라갑니다. 아래 표는 2026년 세율로 실제 계산한 결과입니다.

연봉대별 세금 (2026년, 일리노이, Single, 공제 없음 가정)

(표준공제·인적공제만 반영, 401(k)·보험·세액공제 미반영. 금액은 달러 단위 반올림.)

세금은 네 덩어리입니다

1. 연방 소득세 — 가장 큰 몫. 누진 구조라 연봉이 오르면 비율도 오릅니다 (2026 구간표 참고)
2. Social Security 6.2% — 연 $184,500까지 부과
3. Medicare 1.45% — 상한 없음
4. 주 소득세 — 일리노이는 4.95% 단일세율

“세율 22%“라는데 왜 25.6%를 떼나요? (반대 질문도 많습니다)

한계세율과 실효세율이 다르기 때문입니다. 연봉 $100,000 Single의 연방 한계세율은 22%지만 — 이는 “마지막 1달러”에 붙는 세율일 뿐이고 — 처음 구간들은 10%·12%로 과세되므로 연방 실효세율은 그보다 낮습니다. 반대로 실수령 기준 체감 세율(25.6%)은 연방세에 FICA와 주세가 더해진 숫자라 연방 한계세율보다 높아 보일 수 있습니다.

내 경우는 다를 수 있습니다

• 부부 합산 신고면 같은 소득에서 세금이 줄어듭니다 (표준공제 2배, 구간 2배)
• 401(k)·건강보험료를 넣으면 과세소득이 줄어 실효세율이 내려갑니다
• 부양가족이 있으면 세액공제(Child Tax Credit 등)로 추가 절감이 가능합니다 (이 항목은 아직 저희 계산기에 반영되어 있지 않습니다)

정확한 본인 케이스는 일리노이 급여 실수령액 계산기에서 직접 입력해 확인하세요. filing status와 공제 금액을 바꾸면 결과가 즉시 갱신됩니다.